KYC per prop firm: verifiche di identità, tempi e costi

Che cosa significa KYC per una prop firm

KYC, acronimo di know your customer, è il processo con cui si conferma l'identità di una persona. Una prop firm vende challenge e versa ricompense ai trader che le superano, quindi deve sapere a chi sta pagando. Il KYC supporta anche l'elenco dei paesi esclusi, aiuta a individuare chi gestisce più conti con nomi diversi e fornisce ai vostri fornitori di pagamenti la documentazione che potrebbero richiedere.

Queste sono informazioni generali, non consulenza legale. Che cosa dovete verificare, e per quanto tempo conservare la documentazione, dipende dalla vostra giurisdizione. Confermatelo con un avvocato.

Quando verificare

I momenti più comuni sono due.

• Prima del conto finanziato o della prima ricompensa. Il checkout resta breve e pagate le verifiche solo per i trader che superano la challenge. Il rovescio della medaglia è che scoprite un problema più tardi.
• Alla registrazione o all'acquisto. Bloccate fin dall'inizio i paesi esclusi e le identità duplicate, ma aggiungete un passaggio prima della vendita e pagate per verificare persone che potrebbero non superare mai la challenge.

Scegliete un momento, scrivetelo nei vostri termini e applicatelo a ogni trader allo stesso modo.

Che cosa include una verifica

La maggior parte dei fornitori combina un controllo del documento con un controllo biometrico. Come esempi, visto che entrambi hanno un prezzo nella nostra tabella dei costi:

• La pagina dei prezzi di Sumsub elenca nel piano Basic la verifica dell'identità, il controllo di liveness e il face match, il KYC riutilizzabile e la verifica di email e telefono. Il piano Compliance aggiunge lo screening AML, il monitoraggio AML continuo e la verifica dell'indirizzo.
• La pagina dei prezzi di Veriff elenca nel piano Essential la verifica automatizzata con controlli biometrici e di liveness e una pagina di verifica ospitata. Lo screening PEP e delle sanzioni e il monitoraggio continuo sono componenti aggiuntivi a pagamento.

Citare questi due non è una raccomandazione. Molti fornitori offrono controlli simili. Confrontate che cosa è incluso a ogni prezzo prima di scegliere.

Sanzioni e paesi esclusi

I controlli di identità confermano chi è una persona. Lo screening delle sanzioni verifica se quella persona compare in liste di sanzioni o di persone politicamente esposte. Nei due piani citati, lo screening rientra in un piano superiore o in un componente aggiuntivo, quindi verificate se il piano che vi viene proposto lo include. Anche il vostro fornitore di pagamenti potrebbe effettuare propri controlli prima di rilasciare una ricompensa.

Punti di forza e compromessi

• Fornitore specializzato: rapido da configurare e mantenuto aggiornato dal fornitore, ma con un costo per verifica e un minimo mensile.
• Incluso nel CRM: alcuni CRM per prop firm includono un modulo KYC o si collegano a un fornitore. Vedete CRM. Meno fornitori da gestire, ma verificate quale fornitore c'è dietro e che cosa controlla.
• Controlli più severi: meno malintenzionati, ma più attrito e più trader che abbandonano prima di finire.

Domande da porre a un fornitore KYC

• Quali controlli sono inclusi nel piano che mi proponete: documento, liveness, indirizzo, sanzioni, monitoraggio continuo?
• C'è un minimo mensile, e che cosa succede se verifico meno persone?
• Quali paesi e tipi di documento supportate?
• Si collega al mio CRM, e chi gestisce il collegamento?
• Per quanto tempo conservate i dati, e dove sono archiviati?
• Un trader può verificarsi una volta e riutilizzare la verifica, e posso esportare i dati se cambio fornitore?

Quanto costa

I fornitori fanno pagare ogni verifica. Come esempi, Sumsub Basic costa $1.35 per verifica e Veriff Essential $0.80 per verifica, entrambi con un minimo mensile ed entrambi verificati a settembre 2026. I componenti aggiuntivi di screening e i piani superiori costano di più. La tabella dei costi in questa pagina rimanda a ogni fonte. Il calcolatore dei costi di avvio stima la spesa KYC in base a quanti trader prevedete di verificare.

Il ruolo di Prop Firm Studios

Non sviluppiamo tecnologia di identità o di trading, e non abbiamo accordi di segnalazione con alcun fornitore KYC. Con il piano Full Scale aiutiamo il cliente a scegliere un fornitore, poi lo configuriamo e lo integriamo con il suo CRM, i pagamenti e la piattaforma. Il cliente paga direttamente il fornitore. Consultate la panoramica dello stack tecnologico e come avviare una prop firm nel 2026.