KYC voor prop firms: identiteitscontrole, timing en kosten

Wat KYC betekent voor een prop firm

KYC, kort voor know your customer, is het proces waarmee u de identiteit van een persoon bevestigt. Een prop firm verkoopt challenges en keert beloningen uit aan traders die slagen, dus ze moet weten wie ze betaalt. KYC ondersteunt ook uw lijst met uitgesloten landen, helpt mensen te herkennen die meerdere accounts onder verschillende namen gebruiken, en levert de gegevens waar uw betaalproviders om kunnen vragen.

Dit is algemene informatie, geen juridisch advies. Wat u moet controleren en hoe lang u de gegevens bewaart, hangt af van uw jurisdictie. Laat dit bevestigen door een advocaat.

Wanneer u verifieert

Er zijn twee gangbare momenten.

• Vóór een funded account of de eerste beloning. De checkout blijft kort en u betaalt alleen voor verificaties van traders die slagen. Het nadeel is dat u later van een probleem hoort.
• Bij aanmelding of aankoop. U blokkeert uitgesloten landen en dubbele identiteiten vanaf het begin, maar u voegt een stap toe vóór de verkoop en betaalt voor het verifiëren van mensen die misschien nooit slagen.

Kies één moment, leg het vast in uw voorwaarden en pas het op elke trader op dezelfde manier toe.

Wat een verificatie omvat

De meeste providers combineren een documentcontrole met een biometrische controle. Twee voorbeelden, omdat beide in onze kostentabel staan:

• De prijspagina van Sumsub noemt in het Basic-plan ID-verificatie, liveness en gezichtsvergelijking, herbruikbare KYC en verificatie van e-mail en telefoon. Het Compliance-plan voegt AML-screening, doorlopende AML-monitoring en adresverificatie toe.
• De prijspagina van Veriff noemt in het Essential-plan geautomatiseerde verificatie met biometrische en liveness-controles en een gehoste verificatiepagina. Screening op PEP's en sancties en doorlopende monitoring zijn betaalde add-ons.

Dat we deze twee noemen, is geen aanbeveling. Veel providers bieden vergelijkbare controles. Vergelijk wat er bij elke prijs inbegrepen is voordat u kiest.

Sancties en uitgesloten landen

Een identiteitscontrole bevestigt wie iemand is. Sanctiescreening controleert of die persoon op sanctielijsten of lijsten van politiek prominente personen staat. Bij de twee plannen hierboven zit screening in een hoger plan of een add-on, dus controleer of het plan in uw offerte het bevat. Uw betaalprovider kan ook eigen controles uitvoeren voordat een beloning wordt vrijgegeven.

Sterke punten en afwegingen

• Gespecialiseerde provider: snel ingericht en actueel gehouden door de leverancier, maar met kosten per controle en een maandelijks minimum.
• Gebundeld met uw CRM: sommige prop-CRM's hebben een KYC-module of koppelen met een provider. Zie CRM. Minder leveranciers, maar controleer welke provider eronder zit en wat die controleert.
• Strengere controles: minder kwaadwillenden, maar meer frictie en meer traders die afhaken voordat ze klaar zijn.

Vragen voor een KYC-provider

• Welke controles zitten in het plan van mijn offerte: document, liveness, adres, sancties, doorlopende monitoring?
• Is er een maandelijks minimum, en wat gebeurt er als ik minder mensen verifieer?
• Welke landen en documenttypen ondersteunt u?
• Koppelt het met mijn CRM, en wie onderhoudt die koppeling?
• Hoe lang bewaart u gegevens, en waar worden ze opgeslagen?
• Kan een trader één keer verifiëren en dat hergebruiken, en kan ik gegevens exporteren als ik vertrek?

Wat het kost

Providers rekenen per verificatie. Ter illustratie: Sumsub Basic kost $1.35 per verificatie en Veriff Essential $0.80 per verificatie, beide met een maandelijks minimum en beide gecontroleerd in september 2026. Screening-add-ons en hogere plannen kosten meer. De kostentabel op deze pagina linkt naar elke bron. De startkostencalculator schat uw KYC-kosten op basis van het aantal traders dat u verwacht te verifiëren.

Waar Prop Firm Studios bij helpt

Wij bouwen geen identiteits- of handelstechnologie en hebben geen doorverwijsafspraak met een KYC-provider. Met het Full Scale-pakket helpen we een klant een provider te kiezen, die in te richten en te koppelen aan het CRM, de betalingen en het platform. De klant betaalt de provider rechtstreeks. Zie het overzicht van de tech stack en hoe u in 2026 een prop firm start.