Planificateur de trade : un calculateur de risque pour prop firm

Comment l'utiliser

Le planificateur comporte deux étapes sur un seul écran.

1. Le trade. Choisissez l'instrument et la devise de votre compte. Saisissez votre equity actuelle, le pourcentage à risquer, la distance du stop loss et la distance de l'objectif. Sur le forex, les deux s'expriment en pips ; pour tout le reste, ce sont des écarts de prix, par exemple 5.00 sur l'or ou 40 points sur un indice. Vérifiez la taille du contrat et le pas de lot, préremplis et modifiables. 2. Les règles de votre compte. Touchez un préréglage pour des règles types, « En 1 étape », « En 2 étapes », « Financement instantané » ou « Futures fin de journée », ou saisissez les vôtres. Indiquez le solde de départ, le pourcentage de drawdown maximal et son type (statique, suiveur ou suiveur en fin de journée), votre solde le plus haut pour un type suiveur, le pourcentage de perte journalière et le solde de début de journée.

Les préréglages sont des exemples génériques, pas les règles d'une société en particulier. Si le prix est dans une autre devise, le planificateur affiche le taux utilisé, prérempli à partir du taux de référence quotidien de la Banque centrale européenne, et vous pouvez saisir celui du jour.

Ce que signifie le résultat

• Taille. La taille de lot qui ne perd pas plus que votre risque au stop, arrondie au pas de lot inférieur, avec la perte exacte à cette taille.
• Gain visé. Le gain à l'objectif, le ratio risque/rendement et le taux de réussite d'équilibre : la part de trades à gagner à ce ratio pour être à l'équilibre, avant coûts.
• Limite du jour. Le plancher journalier et le plancher de drawdown sont tous deux calculés, et le planificateur retient le plus proche de votre equity. Il affiche la marge avant une violation, la marge restante après une perte au stop, et combien de pertes de ce type tiennent encore. Une barre compare la perte à la marge du jour.

Si la perte au stop enfreindrait une limite, le planificateur vous le signale avant que vous placiez le trade.

Exemple chiffré : NAS100 sur un compte suiveur

Un compte de type 1 étape a démarré à $50,000 avec un drawdown maximal suiveur de 6% et une limite de perte journalière de 3%. Le solde le plus haut à ce jour est de $52,000. L'equity actuelle et le solde de début de journée sont tous deux de $51,000. Vous risquez 0.4% sur le NAS100 avec un stop de 50 points et un objectif de 100 points, à 1 dollar par point et par lot.

1. Risque : $51,000 fois 0.4% donne $204. 2. Coût du stop sur un lot : 50 points fois $1 donne $50. 3. Taille : $204 divisé par $50 donne 4.08 lots, donc la perte au stop est de $204. 4. Objectif : 100 points fois $1 fois 4.08 lots donne $408. Le ratio risque/rendement est de 1 pour 2, et le taux de réussite d'équilibre de 1 divisé par 3, soit 33.3%. 5. Plancher du drawdown maximal : 6% de $50,000 donne $3,000, mesurés depuis le plus haut de $52,000, soit $49,000. 6. Plancher journalier : 3% de $51,000 donne $1,530, soit $49,470. 7. Le plancher journalier est le plus proche : la marge du jour est de $51,000 moins $49,470, soit $1,530. 8. Une perte utilise $204 sur $1,530, environ 13%, et laisse $1,326. De quoi encaisser 7 pertes de ce type.

Erreurs fréquentes

• Dimensionner sans la limite journalière. Une taille adaptée à votre risque peut laisser peu de marge si les pertes du jour en ont déjà consommé l'essentiel.
• Utiliser la mauvaise base. Beaucoup de sociétés calculent la limite journalière sur le solde de début de journée. Certaines utilisent le solde initial. Vérifiez celui que retient votre société.
• Oublier le plus haut suiveur. Avec un drawdown suiveur, le plancher monte avec votre solde le plus haut. Mettez à jour le plus haut après une bonne journée.
• Considérer l'objectif comme acquis. Le ratio risque/rendement n'a de sens qu'avec le taux de réussite. Le taux de réussite d'équilibre montre ce que le plan exige.
• Oublier les coûts et le slippage. Le spread, la commission et le slippage peuvent porter une perte au-delà du montant prévu.
• Saisir le solde au lieu de l'equity. Avec des trades ouverts, c'est l'equity qui se mesure face aux planchers.

Ce qu'il faut vérifier auprès de votre société

• Le type de drawdown. Statique, suiveur intraday ou drawdown en fin de journée, et si le suivi s'arrête au solde de départ.
• La base et l'heure de réinitialisation de la limite journalière. Sur quoi la limite journalière est calculée, et quand la journée repart.
• Les règles de taille et de risque. Plafonds de lots, de risque par trade ou stops obligatoires.

Pour approfondir chaque élément, utilisez le calculateur de taille de lot, le calculateur risque/rendement, le calculateur de drawdown et l'outil de probabilité de réussite du challenge.

Les résultats dépendent des données que vous saisissez, et les règles varient d'une société à l'autre : vérifiez celles de votre société avant de trader.

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