مخطط الصفقات: حاسبة مخاطر لمتداولي شركات التداول الممولة

طريقة الاستخدام

يتضمن المخطط خطوتين في شاشة واحدة.

1. الصفقة. اختر الأداة وعملة حسابك. أدخل صافي قيمة حسابك الآن، والنسبة التي تريد المخاطرة بها، ومسافة وقف الخسارة ومسافة الهدف. في الفوركس تكون الاثنتان بالنقاط (Pips)؛ وفي غيره تكونان مسافتين سعريتين، مثل 5.00 على الذهب أو 40 نقطة على مؤشر. تحقق من حجم العقد وخطوة اللوت، فهما مملوءان ويمكن تعديلهما. 2. قواعد حسابك. اضغط على إعداد جاهز لقواعد شائعة، "مرحلة واحدة" أو "مرحلتان" أو "تمويل فوري" أو "عقود آجلة بنهاية اليوم"، أو اكتب قواعدك. أدخل الرصيد الابتدائي، ونسبة الحد الأقصى للتراجع ونوعه (ثابت، أو متحرك، أو متحرك بنهاية اليوم)، وأعلى رصيد لديك في النوع المتحرك، ونسبة الخسارة اليومية، ورصيد بداية اليوم.

الإعدادات الجاهزة أمثلة عامة، لا قواعد أي شركة بعينها. وإذا كان السعر بعملة أخرى، يعرض المخطط سعر الصرف الذي يستخدمه، مأخوذًا من سعر الصرف المرجعي اليومي للبنك المركزي الأوروبي، ويمكنك كتابة سعر اليوم.

ماذا تعني النتيجة

• الحجم. حجم اللوت الذي لا يخسر أكثر من مخاطرتك عند الوقف، مقرّبًا إلى الأدنى وفق خطوة اللوت، مع الخسارة الدقيقة عند ذلك الحجم.
• العائد. الربح عند الهدف، ونسبة العائد إلى المخاطرة، ونسبة الصفقات الرابحة اللازمة للتعادل: حصة الصفقات التي تحتاج إلى ربحها بهذه النسبة لتتعادل قبل التكاليف.
• حد اليوم. يُحسب المستوى اليومي ومستوى التراجع (Drawdown) معًا، ويستخدم المخطط الأقرب منهما إلى صافي قيمة حسابك. ويعرض المساحة قبل المخالفة، والمساحة المتبقية بعد خسارة عند الوقف، وعدد الخسائر المماثلة التي تتسع لها. ويعرض شريط الخسارة مقابل مساحة اليوم.

إذا كانت الخسارة عند الوقف ستخالف حدًا، ينبهك المخطط إلى ذلك قبل أن تفتح الصفقة.

مثال محسوب: NAS100 على حساب بتراجع متحرك

حساب بأسلوب المرحلة الواحدة بدأ بمبلغ $50,000 بحد أقصى متحرك للتراجع قدره 6% وحد خسارة يومي قدره 3%. أعلى رصيد حتى الآن $52,000. وصافي قيمة الحساب الآن ورصيد بداية اليوم كلاهما $51,000. تخاطر بنسبة 0.4% على NAS100 بوقف 50 نقطة وهدف 100 نقطة، بقيمة دولار واحد للنقطة لكل لوت.

1. المخاطرة: $51,000 مضروبة في 0.4% تساوي $204. 2. تكلفة الوقف للوت واحد: 50 نقطة مضروبة في $1 تساوي $50. 3. الحجم: $204 مقسومة على $50 تساوي 4.08 لوت، فالخسارة عند الوقف $204. 4. الهدف: 100 نقطة مضروبة في $1 مضروبة في 4.08 لوت تساوي $408. ونسبة العائد إلى المخاطرة 1 إلى 2، ونسبة الصفقات الرابحة اللازمة للتعادل 1 مقسومًا على 3، أي 33.3%. 5. مستوى الحد الأقصى للتراجع: 6% من $50,000 تساوي $3,000، متحركة من قمة $52,000، فيكون $49,000. 6. المستوى اليومي: 3% من $51,000 تساوي $1,530، فيكون $49,470. 7. المستوى اليومي هو الأقرب، فمساحة اليوم $51,000 ناقص $49,470، أي $1,530. 8. الخسارة الواحدة تستهلك $204 من $1,530، أي نحو 13%، وتترك $1,326. مساحة لسبع خسائر مماثلة.

أخطاء شائعة

• تحديد الحجم دون الحد اليومي. الحجم الذي يناسب مخاطرتك قد لا يترك إلا مساحة قليلة إذا كانت خسائر سابقة اليوم قد استهلكت معظمها.
• استخدام أساس خاطئ. كثير من الشركات تقيس الحد اليومي من رصيد بداية اليوم. وبعضها يستخدم الرصيد الابتدائي. تحقق مما تستخدمه شركتك.
• نسيان القمة المتحركة. في التراجع المتحرك، يرتفع المستوى مع أعلى رصيد لديك. حدّث القمة بعد يوم جيد.
• اعتبار الهدف مؤكدًا. نسبة العائد إلى المخاطرة لا تهم إلا مع نسبة الصفقات الرابحة. ونسبة الصفقات الرابحة اللازمة للتعادل تبيّن ما تحتاجه الخطة.
• تجاهل التكاليف والانزلاق السعري. السبريد والعمولة والانزلاق السعري قد تدفع الخسارة إلى ما بعد المبلغ المخطط.
• كتابة الرصيد بدلًا من صافي قيمة الحساب. مع وجود صفقات مفتوحة، صافي قيمة الحساب هو ما تُقاس المستويات مقابله.

ما الذي تتحقق منه لدى شركتك

• نوع التراجع. ثابت، أو متحرك لحظي، أو تراجع بنهاية اليوم، وهل يتوقف التحرك عند الرصيد الابتدائي.
• أساس الحد اليومي ووقت إعادة ضبطه. ما يُقاس منه الحد اليومي، ومتى يبدأ اليوم من جديد.
• قواعد الحجم والمخاطرة. سقوف للوتات، أو للمخاطرة لكل صفقة، أو اشتراط وقف الخسارة.

ولمزيد من التفاصيل عن كل جزء، استخدم حاسبة حجم اللوت، وحاسبة المخاطرة إلى العائد، وحاسبة التراجع، وأداة احتمالية اجتياز التحدي.

تعتمد النتائج على المدخلات التي تكتبها، وقواعد الشركات تختلف، لذا تحقق من قواعد شركتك قبل التداول.

هل تدير شركة تداول ممولة (Prop Firm)؟ اقرأ كيف تؤسس شركة تداول ممولة في 2026: التقنية والإعداد القانوني وخطة إطلاق في 90 يومًا.