Planificador de operaciones: calculadora de riesgo para prop firms

Cómo usarlo

El planificador tiene dos pasos en una sola pantalla.

1. La operación. Elige el instrumento y la divisa de tu cuenta. Introduce tu equity actual, el porcentaje que quieres arriesgar, la distancia del stop loss y la distancia del objetivo. En forex, ambas van en pips; en todo lo demás son distancias de precio, como 5.00 en oro o 40 puntos en un índice. Revisa el tamaño del contrato y el escalón de lote, que vienen rellenados y se pueden cambiar. 2. Las reglas de tu cuenta. Pulsa un ajuste predefinido con reglas típicas, "1 fase", "2 fases", "Fondeo instantáneo" o "Futuros al cierre del día", o introduce las tuyas. Indica el saldo inicial, el porcentaje de drawdown máximo y su tipo (estático, trailing o trailing al cierre del día), tu saldo más alto para un tipo trailing, el porcentaje de pérdida diaria y el saldo con el que empezó hoy.

Los ajustes predefinidos son ejemplos genéricos, no las reglas de ninguna firma. Si el precio está en otra divisa, el planificador muestra el tipo de cambio que usa, tomado del tipo de referencia diario del Banco Central Europeo, y puedes introducir el de hoy.

Qué significa el resultado

• Tamaño. El tamaño de lote que no pierde más que tu riesgo en el stop, redondeado hacia abajo al escalón de lote, con la pérdida exacta a ese tamaño.
• Beneficio. La ganancia en el objetivo, el ratio beneficio a riesgo y la tasa de acierto de equilibrio: el porcentaje de operaciones que tendrías que ganar con este ratio para no perder dinero antes de costes.
• Límite de hoy. Se calculan el suelo diario y el suelo del drawdown, y el planificador usa el que esté más cerca de tu equity. Muestra el margen antes de un incumplimiento, el margen que queda tras una pérdida en el stop y cuántas pérdidas así caben. Una barra compara la pérdida con el margen de hoy.

Si la pérdida en el stop incumpliera un límite, el planificador te lo dice antes de que abras la operación.

Ejemplo práctico: NAS100 en una cuenta trailing

Una cuenta de tipo 1 fase empezó con $50,000, un drawdown máximo trailing del 6% y un límite de pérdida diaria del 3%. El saldo más alto hasta ahora es $52,000. El equity actual y el saldo con el que empezó hoy son ambos $51,000. Arriesgas el 0.4% en NAS100 con un stop de 50 puntos y un objetivo de 100 puntos, a 1 dólar por punto por lote.

1. Riesgo: $51,000 por 0.4% son $204. 2. Coste del stop para un lote: 50 puntos por $1 son $50. 3. Tamaño: $204 dividido entre $50 son 4.08 lotes, así que la pérdida en el stop es de $204. 4. Objetivo: 100 puntos por $1 por 4.08 lotes son $408. El ratio beneficio a riesgo es 1 a 2, y la tasa de acierto de equilibrio es 1 dividido entre 3, es decir, el 33.3%. 5. Suelo del drawdown máximo: el 6% de $50,000 son $3,000, contados desde el máximo de $52,000, así que $49,000. 6. Suelo diario: el 3% de $51,000 son $1,530, así que $49,470. 7. El suelo diario está más cerca, así que el margen de hoy es $51,000 menos $49,470, es decir, $1,530. 8. Una pérdida consume $204 de $1,530, alrededor del 13%, y deja $1,326. Caben 7 pérdidas así.

Errores habituales

• Calcular el tamaño sin el límite diario. Un tamaño que encaja con tu riesgo puede dejar poco margen si las pérdidas de hoy ya han consumido casi todo.
• Usar la base equivocada. Muchas firmas miden el límite diario desde el saldo con el que empieza el día. Otras usan el saldo inicial. Comprueba cuál usa tu firma.
• Olvidar el máximo del trailing. En un trailing drawdown, el suelo sube con tu saldo más alto. Actualiza el máximo después de un buen día.
• Dar el objetivo por hecho. El ratio beneficio a riesgo solo importa junto con la tasa de acierto. La tasa de acierto de equilibrio muestra lo que necesita el plan.
• Ignorar costes y slippage. El spread, la comisión y el slippage pueden llevar una pérdida más allá de lo previsto.
• Introducir el saldo en lugar del equity. Con operaciones abiertas, los suelos se miden contra el equity.

Qué revisar en tu firma

• Tipo de drawdown. Estático, trailing intradía o drawdown al cierre del día, y si el trailing se detiene en el saldo inicial.
• Base y hora de reinicio del límite diario. Desde dónde se mide el límite diario y cuándo se reinicia el día.
• Reglas de tamaño y riesgo. Límites de lotes, de riesgo por operación o stops obligatorios.

Para profundizar en cada parte, usa la calculadora de tamaño de lote, la calculadora de riesgo/beneficio, la calculadora de drawdown y la herramienta de probabilidad de superar el challenge.

Los resultados dependen de los datos que introduzcas y las reglas cambian de una firma a otra, así que revisa las reglas de tu firma antes de operar.

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