Calculadora de riesgo/beneficio y tasa de acierto de equilibrio

Cómo usarla

1. Elige cómo introducir la operación: como cantidades (lo que pierdes en el stop y lo que ganas en el objetivo, en la divisa de tu cuenta) o como precios (entrada, stop loss y objetivo). 2. Si usas precios, pon el stop por debajo de la entrada en una compra y por encima en una venta. El objetivo va al otro lado. La herramienta te avisa si los lados no cuadran. 3. Opcional: introduce tu tasa de acierto, el porcentaje de operaciones que ganas. La herramienta muestra entonces el resultado medio por operación. 4. Opcional: introduce tus costes por operación en R, la parte de tu riesgo que se llevan el spread y la comisión. 0.05 significa que los costes equivalen al 5% del riesgo. 5. Lee el resultado. Cópialo, o copia un enlace para compartir que contiene solo tus datos.

Qué significa el resultado

El ratio riesgo beneficio compara la pérdida en el stop con la ganancia en el objetivo. Arriesgar $500 para obtener $1,000 es 1 a 2. La cantidad que arriesgas se suele llamar 1R, así que aquí una ganancia aporta 2R y una pérdida cuesta 1R.

La tasa de acierto de equilibrio es el porcentaje de operaciones que debes ganar para que las ganancias y las pérdidas se compensen. Con 1 a 1 es el 50%. Con 1 a 2, el 33.3%. Con 1 a 3, el 25%. Con costes, cada ganancia se reduce y cada pérdida crece, así que el equilibrio pasa a ser (1 más los costes) dividido entre (1 más el ratio de beneficio).

El resultado medio por operación, también llamado esperanza matemática, es tu tasa de acierto por la ganancia, menos tu tasa de pérdidas por la pérdida, todo en R. En el modo de cantidades, la herramienta también lo muestra en dinero y sobre 100 operaciones. Supone que todas las operaciones tienen el mismo stop y el mismo objetivo, algo que rara vez ocurre en el trading real, así que tómalo como una comprobación de tu plan, no como una promesa.

Un segundo ejemplo: oro, introducido como precios

Una compra de oro a 4,000.00, con el stop en 3,992.00 y el objetivo en 4,020.00.

• Riesgo: 4,000.00 menos 3,992.00 es 8.00.
• Beneficio: 4,020.00 menos 4,000.00 es 20.00.
• Ratio: 20.00 dividido entre 8.00 es 2.5, así que 1 a 2.5.
• Tasa de acierto de equilibrio: 1 dividido entre 3.5 es el 28.6%.

Ahora añade unos costes de 0.1R. El equilibrio pasa a ser 1.1 dividido entre 3.5, es decir, el 31.4%. Con una tasa de acierto del 35%, una ganancia aporta 2.5 menos 0.1, es decir, 2.4R, y una pérdida cuesta 1 más 0.1, es decir, 1.1R. La operación media es 0.35 por 2.4, menos 0.65 por 1.1: 0.84 menos 0.715, es decir, 0.125R. Si la operación se dimensiona para arriesgar $1,000, son unos $125 por operación de media. Sin costes serían 0.225R, así que aquí los costes se llevan casi la mitad de la ventaja.

El modo de precios da el ratio solo en R. Para convertir el stop en un tamaño, usa la calculadora de tamaño de lote, o planifica el tamaño, el ratio y el límite de pérdida de hoy en una sola pantalla con el planificador de operaciones.

Errores habituales

Dejar fuera los costes. El spread y la comisión suben la tasa de acierto de equilibrio, sobre todo en operaciones cortas con objetivos pequeños, donde los costes son una parte grande del movimiento.

Mover el stop después de entrar. Un stop alejado cambia el ratio que planificaste. La operación que calculaste ya no es la que tienes abierta.

Juzgar el ratio por sí solo. Una operación 1 a 3 con una tasa de acierto del 20% pierde dinero. El ratio solo tiene sentido junto a la tasa de acierto que alcanzas de verdad.

Contar con objetivos que rara vez se alcanzan. Un objetivo lejano queda bien sobre el papel. Si el precio casi nunca llega, tu tasa de acierto real cae y el resultado medio con ella.

Operar con un tamaño fijo. Si el tamaño de lote no cambia mientras cambia la distancia del stop, 1R es una cantidad distinta en cada operación y las cuentas dejan de cuadrar.

Ignorar las rachas de pérdidas. Las tasas de acierto más bajas traen rachas de pérdidas más largas. En un challenge, una racha puede llegar al límite de pérdida diaria o máxima antes de que alcances el objetivo de beneficio. Prueba tus cifras en el simulador de probabilidad de superar el challenge.

Qué revisar en tu firma

• Costes. Algunas firmas cobran comisión por lote; otras la incluyen en el spread. Usa tus propias cifras para el dato de costes.
• Tiempos de mantenimiento cortos. Algunas firmas no cuentan las operaciones que duran solo unos segundos, lo que limita los objetivos muy pequeños.
• Reglas sobre noticias. Una regla de trading en noticias puede impedirte abrir o cerrar operaciones cerca de publicaciones importantes, lo que afecta a dónde pueden ir tu stop y tu objetivo.
• Riesgo por operación. Algunas firmas limitan cuánto puede perder una operación o exigen un stop en cada posición.

Los resultados dependen de los datos que introduzcas y las reglas cambian de una firma a otra, así que revisa las reglas de tu firma antes de operar.

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